Взыскание долга без расписки

Компиляция наиболее важных документов на тему Взыскание долга без расписки (нормативные акты, формы, статьи, экспертные консультации и прочее).

• Заем:
• Беспроцентный займ между связанными лицами
• Беспроцентный займ между юридическими субъектами
• Беспроцентный займ на покупку жилья
• Беспроцентный займ от учредителя
• Беспроцентный займ сотруднику
• Показать все
• Заем:
• Беспроцентный займ между связанными лицами
• Беспроцентный займ между юридическими субъектами
• Беспроцентный займ на покупку жилья
• Беспроцентный займ от учредителя
• Беспроцентный займ сотруднику
• Показать все

Судебная практика

Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 24.08.2023 г. по делу N 88-20913/2023
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании процентов за пользование займом.
Обстоятельства: Истец указал, что ответчик не исполнил обязательства по возврату суммы займа.
Решение: 1) Удовлетворено частично; 2) Удовлетворено частично.
Процессуальные вопросы: О возмещении расходов по уплате госпошлины — удовлетворено частично. Суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 431, 432, 807, 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, отказал в удовлетворении исковых требований, поскольку расписки, предоставленные истцом, не подтверждают наличие договора займа между сторонами, так как данные расписки выданы ответчиком в других правоотношениях и не являются документом о займе.

Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 13.01.2023 г. N 02АП-10573/2022 по делу N А17-6357/2021
Требование: Об отмене определения об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение оставлено без изменения. Определением Ивановского областного суда от 08.06.2022 г. решение Ивановского районного суда Ивановской области от 18.02.2021 г. по делу N 2-118/221 отменено, исковое заявление Витковского А.А. к Антонову Д.В. о взыскании суммы задолженности по расписке от 29.10.2019 г. оставлено без рассмотрения.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Руководство по судебной практике. Подробности. Общие положения 8.1. Выводы из судебной практики: Расписка о получении денежных средств является достаточным доказательством отсутствия задолженности за выполненные работы, несмотря на то, что расчет наличными не соответствует правилам взаиморасчетов между юридическими лицами.

Статья: Долг по расписке в валюте. Анализ споров о взыскании
(Кокорева В.)
(«Административное право», 2020, N 1) В-четвертых, независимо от того, что было указано в расписке в качестве валюты долга — иностранная валюта без указания о его оплате в рублях, российская валюта в эквиваленте иностранной валюты, суд, руководствуясь п. 2 ст. 317 ГК РФ, признает договор займа заключенным.

Нормативные акты

«Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1 (2016)»
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 13.04.2016 г.) И. обратилась в суд с иском к Д. о взыскании долга по договору займа и процентов за пользование чужими денежными средствами.

«Рецензия на судебную практику Верховного суда РФ № 4 за 2021 год»
(утверждено Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022) Отсутствуют ссылки на факт, что деньги были взяты супругами Ф. и Р. на общие нужды, а также на обязательство Р. по возврату указанной суммы в расписке.

Как вернуть деньги, если нет долговой расписки?

Я предоставила в долг гражданскому мужу дочери 40 тыс. рублей на ремонт квартиры, переведя их с карты на карту. Через месяц они разошлись. Могу ли я вернуть долг, если нет письменного подтверждения и должник отрицает его наличие?

Анастасия Фишкина

Если должник добровольно не возвращает долг, вы имеете право обратиться в суд с иском на возврат. Однако в отсутствие расписки, договора займа или других документов, подтверждающих передачу денег, это будет сложно.

Исходя из описанной ситуации, между вами и гражданским мужем вашей дочери существует заемная обязанность.

Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ заемный договор заключается с момента передачи денег или других вещей заемщику, который обязуется вернуть такую же сумму или равное количество вещей того же рода и качества займодавцу.

Пункт 1 статьи 808 ГК РФ требует письменной формы заемного договора, если сумма превышает 10 минимальных размеров оплаты труда (более 1 тыс. рублей).

В вашем случае письменный договор не был заключен.

Однако пункт 2 статьи 808 ГК РФ предусматривает, что в качестве доказательства могут быть представлены расписка или иной документ, подтверждающий передачу заемщику денежных средств.

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан вернуть займодавцу полученную сумму в установленный срок.

Статья 310 ГК РФ запрещает односторонний отказ от исполнения обязательства, если иное не предусмотрено законом или договором.

При подаче искового заявления о взыскании задолженности по договору займа без самого договора, вам нужно доказать, что между вами и ответчиком имеются заемные отношения. Необходимо обосновать:

• что ответчик получил денежные средства от вас;
• что денежные средства были переданы на условиях займа;
• что сумма не была возвращена.

Кроме того, приложите все доказательства передачи 40 тыс. рублей к исковому заявлению.

В соответствии с частью 1 статьи 56 ГПК РФ каждая сторона обязана доказать основания своих требований и возражений.

В качестве доказательств могут быть представлены, в частности, SMS-сообщения, подтверждающие факт передачи денег должнику.

Для того чтобы впоследствии такое «доказательство» было признано допустимым, необходимо удостоверить содержание сообщения и его адресата у нотариуса (ст. 102 Основ законодательства РФ о нотариате). Важно учитывать, что согласно российскому законодательству, подтвержденные нотариусом факты при совершении нотариального действия не требуют дальнейшего доказывания, если подлинность нотариально оформленного документа не оспорена в установленном порядке (ч. 5 ст. 102).

Кроме того, можно сделать запрос к оператору сотовой связи для подтверждения факта передачи информации между абонентами. Однако стоит помнить, что должник может утверждать, что телефон с его SIM-картой, с которого отправлялись смс, в это время не находился у него.

Во-вторых, электронная почта. Переписку по электронной почте также можно заверить у нотариуса, как было указано ранее.

В-третьих, аудиозапись. Если имеется аудиозапись, то в соответствии со ст. 77 ГПК РФ необходимо указать обстоятельства записи (когда, кем и т.д.). К аудиозаписи следует приложить текстовую расшифровку. Если потребуется доказать отсутствие монтажа и принадлежность голоса, потребуется помощь экспертов.

В-четвертых, свидетельские показания. Свидетелем может быть, например, ваша дочь, которая присутствовала при переводе средств или может подтвердить факт передачи вам денег.

В-пятых, отчет по банковской карте. Выписку можно запросить в банке, где вы являетесь клиентом. Информация из такого отчета может служить доказательством передачи денежных средств.

Обратите внимание, что данный документ не может быть единственным доказательством заключения договора займа, поскольку он свидетельствует лишь о банковской операции по списанию средств со счета плательщика, не указывая, в счет чего перечислялись деньги и на каких условиях. Это не позволяет считать договор займа заключенным в надлежащей письменной форме.

Как отмечалось ранее, взыскать денежные средства будет сложно.

В соответствии с судебной практикой, даже при наличии расписки, в которой отсутствует обязательство вернуть денежные средства, суды часто отказывают в удовлетворении исков (например, Апелляционное определение Московского городского суда от 18.12.2015 по делу № 33-48202/2015). Поэтому в отсутствие договора займа (расписки) обязательство ответчика вернуть деньги должно подтверждаться другими доказательствами.

Однако даже если отношения между сторонами не признаются судом договором займа, сумма задолженности может быть взыскана как неосновательное обогащение (например, Апелляционное определение Московского городского суда от 22.10.2015 по делу № 33-34628/2015).

Исковое заявление в суд о взыскании задолженности без расписки

В иске необходимо указать следующее:

• Наименование суда
• ФИО истца и ответчика, их адреса
• Суть заявления
• Требования к ответчику
• Подпись

В суде понадобятся любые доказательства передачи денег, это могут быть сообщения, записи звонков или свидетельские показания.

Долг не получится вернуть, если:

• Истек срок давности иска
• Должник не может вернуть средства, то есть у него нет дохода, сбережений и имущества.

Как взыскать долг при отсутствии документов

Передавая деньги в долг, лучше получить расписку или заключить договор займа в письменной или устной форме и перечислить деньги через банковские приложения. Однако часто, особенно в отношениях с родственниками, друзьями, коллегами или соседями, деньги передаются без документов или подтверждений. Другой вариант – утрата документов. Взыскание долга без документального подтверждения – сложное дело для юристов. Если нет расписки или подтверждения перевода денег, шансы на взыскание снижаются. Необходимо искать другие доказательства передачи денег. Сделать это без помощи юриста сложно. Первый шаг – консультация с юристом. Второй шаг – сбор информации о должнике и долге. Необходимо знать ФИО должника, его адрес проживания. Третий шаг – сбор доказательств передачи денег. Это могут быть выписки о движении средств, записи разговоров, скриншоты сообщений в соцсетях и мессенджерах, смс-сообщения, записи телефонных переговоров и показания свидетелей. Свидетель не должен быть связан с вами. На практике свидетельские показания рассматриваются как дополнительное доказательство. Кредитор и юрист разрабатывают стратегию действий. Вариантов три: переговоры с должником, обращение в правоохранительные органы при наличии факта мошенничества или подача иска в суд. К исковому заявлению прилагаются доказательства – скриншоты сообщений, чеки, выписки, показания свидетелей. Суд изучает дело и принимает решение о взыскании долга или отказывает в иске. Если решение о взыскании принято, служба судебных приставов осуществляет взыскание, арестовывая и реализуя имущество должника. Если деньги переведены безналично, можно подать иск о неосновательном обогащении, утверждая, что деньги переведены по ошибке, без заключения договора.